Покупки на сумму более 43 000 злотых вскоре перестанут быть такими анонимными, как сегодня. Европейский союз вводит новые правила, которые потребуют от продавцов проверки покупателей при совершении крупных сделок. На практике у покупателей могут запросить дополнительную информацию, например, номер PESEL, даже если они оплачивают покупку стандартным банковским переводом.

В соответствии с Регламентом (ЕС) 2024/1624 Европейского парламента и Совета, организации, подпадающие под действие правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, обязаны внедрять процедуры идентификации клиентов для так называемых разовых транзакций на сумму не менее 10 000 евро. Это относится как к одной транзакции, так и к нескольким связанным транзакциям. В пересчете на польскую валюту это в настоящее время составляет приблизительно 43 000 злотых.

На практике это означает, что при покупке дорогостоящего товара или услуги продавец может запросить информацию, необходимую для подтверждения личности клиента и источника средств, использованных для транзакции.